Банковские карты с кэшбеком для автомобилистов — обзор предложений

Расходы на топливо могут составлять существенную часть в бюджете человека или семьи, владеющей авто.

Лучшие банковские карты с кэшбэком на АЗС позволяют сэкономить существенную сумму при покупке бензина, дизтоплива и других товаров на автозаправочных станциях. Предложений с подходящими программами на рынке много.

Список карт с лучшими условиями поможет быстрее подобрать оптимальный продукт в конкретной ситуации, а также заранее разобраться со всеми нюансами.

Банковские карты с кэшбеком для автомобилистов - обзор предложений

Необходимые МСС коды чтобы получить кэшбэк на АЗС

Кэшбэк – это возврат части стоимости покупки банком по программе лояльности. Автомобилистам банки часто предлагают получать кэшбэк на АЗС в повышенном размере. При этом определяют, что операция произошла на заправке по MCC-коду. Это 4 цифры, которые присваиваются торговой организации и передаются терминалом вместе с другими данными о транзакции (сумма, данные пластика).

Банки начисляют кэшбэк на автозаправки, если операция проходит с одним из подходящий MCC-кодов. Их список приводится в полных правилах программ лояльности. Обычно на АЗС терминалы имеют один из следующих MCC кодов:

Банком для автолюбителей может быть предложено повышенное вознаграждение и по другим кодам. Например, некоторые банки в категорию «Авто» включают не только заправки, но и мойки, автосервисы.

Как выбрать лучшую банковскую карту с кэшбэком за заправки

Решая вопрос, какую карту для АЗС выбрать надо обратить внимание не только на размер кэшбэка, но и на нужный тип пластика.

Если планируется оплачивать покупки исключительно своими деньгами, то надо рассматривать предложения по дебетовым карточкам, а при желании пользоваться для оплаты на АЗС и в других местах деньгами банка надо выбирать подходящий вариант из списка кредитных карточек.

Выбирая, где оформить карту с кэшбэком на заправки надо обратить также на следующие моменты:

  • Недорогое или полностью бесплатное обслуживание карты. Пластик должен окупать себя и приносить прибыль, а не убыток. Дорогие карточки интересны только тем, кто планирует пользоваться ими активно и собирается использовать доступные по ним привилегии.
  • Условия получения кэшбэка. Он может начисляться рублями, баллами, если он приходит не деньгами, то надо изучить условия компенсации баллов. Дополнительно надо обратить внимание на минимальную сумму покупок для начисления вознаграждения, максимальную сумму возврата в месяц и другие нюансы.
  • Дополнительные категории кэшбэка для автолюбителей. Экономия на топливе – это хорошо. Но если банк также выплачивает повышенный кэшбэк за каршеринг, парковки, транспорт, то карточка позволит получить большую выгоду.

Дополнительно надо задуматься о том, в каком банке лучше заказать карту. Доверять стоит крупным финансовым учреждениям с хорошими рейтингами от ведущих рейтинговых агентств. Это позволит не тратить время и не терять бонусы или деньги, если у банка случатся непредвиденные проблемы (например, отзыв лицензии).

ТОП-14 самых выгодных карт с кэшбэком на АЗС в 2020 году

Рейтинг банковских карт сделает выбор оптимального пластика проще. При этом клиенту не придется изучать весь огромный ассортимент на рынке. При составлении рейтинга было отобраны карты с большим кэшбэком на АЗС от надежных банков, пользующихся популярностью у клиентов.

Дебетовая карта Альфа-Банка с кэшбэком 10%

Банковские карты с кэшбеком для автомобилистов - обзор предложений

Карта Cashback — лучшее предложение в 2020 году для автолюбителей от Альфа-Банка. Эта мультивалютная карточка подходит для использования как в России, так и при поездках в другие страны. Возможно получение моментального пластика в день обращения, а также можно заказать доставку карточки.

Выгоды дебетовой карточки Альфа-банка

  • Кэшбэк до 10% на АЗС, при оплате в ресторанах – до 5%, а за другие покупки – до 1%.
  • Нет платы за обслуживание при расходах от 10 тыс. р. и больше или при остатках от 30 тыс. р. (в иных случаях пластик стоит 100 р./мес.).
  • Возможность получать до 6% на остаток.
  • Бесплатное снятие наличных во всех банкоматах, если выполнены условия для отсутствия платы за обслуживание.

Кэшбэк выплачивают рублями и его можно тратить по своему усмотрению без ограничений.

Оформить карту Cashback Альфа-банка

Бесплатная кредитная карта МТС CashBack

Банковские карты с кэшбеком для автомобилистов - обзор предложений

МТС CashBack — бесплатная карта с кэшбэком на АЗС и другие покупки, кредитным лимитом до 299 тыс. р. и беспроцентным периодом. Получить кредитку можно в салоне МТС или с бесплатной доставкой курьером. Оплачивается только выпуск пластика – 299 р.

Чем интересны условия карточки МТС CashBack

  • беспроцентный период длительностью до 111 дней;
  • возможность использования не только кредитных, но и своих средств для получения кэшбэка;
  • 5% кэшбэка на АЗС, в супермаркетах и кинотеатрах, а также 1% — за остальное;
  • До 25% кэшбэка от партнеров.

Кэшбэк начисляют на бонусный счет. Использовать его можно на оплату услуг связи или покупки в салонах МТС. Максимальная сумма вознаграждения в месяц – 10000 р. При непогашении долга за льготный период применяется ставка 11.9-25.9%.

Оформить карту МТС CashBack

Дебетовая карта Тинькофф Драйв для автолюбителей

Банковские карты с кэшбеком для автомобилистов - обзор предложений

Тинькофф лучший кэшбэк на АЗС предлагает по карточке Драйв, автоуслуги и оплату штрафов, парковок и проезда по платным дорогам. Выпускают карту бесплатно и доставляют курьером. Ежемесячная плата за обслуживание 190 р. она не взимается при остатках от 150 тыс. р. или активном кредите.

5 причин оформить пластик Тинькофф Drive

  • возможность покупать топливо с кэшбэком 10%;
  • кэшбэк 5% за любые автоуслуги, оплату парковок, штрафов;
  • возврат бонусов за любые покупки в размере 1%;
  • возможность получать до 30% кэшбэка у партнеров;
  • бесплатные переводы по реквизитам и до 20 тыс. р. в месяц на сторонний пластик.

Начисляют кэшбэк бонусами. Их можно использовать для компенсации платежей за автоуслуги (по курсу 1 к 1) или оплат на АЗС (курс – 1,5 бонуса раны 1 рублю). Обмен бонусов происходит моментально через онлайн-банк или приложение.

Заказать дебетовую Тинькофф Drive или кредитную карту

Дебетовая карта Четверка от Юникредит Банка

Банковские карты с кэшбеком для автомобилистов - обзор предложений

Следующая в рейтинге лучших карт с кэшбэком на АЗС – карточка «Четверка» от Юникредит Банка. Он позволяет не только получать бонусы за покупки, но и пользоваться услугой «Пакет водителя», включающей консультации юриста и технических специалистов. При расходах от 10 тыс. р. в месяц клиенту дополнительно доступны услуги помощи на дороге (подвоз топлива, эвакуация авто и т. д.).

Главные преимущества карточки «Четверка» от Юникредитбанка

  • до 10% кэшбэка за заправки, такси, каршеринг, парковки и общественный транспорт;
  • 1% кэшбэка за другие покупки;
  • до 15% кэшбэка у партнеров;
  • снятие наличных без дополнительной платы в банкоматах Юникредит и банков-партеров (МКБ, Открытие и другие).

Выплачивают вознаграждение рублями. За 1 месяц можно вернуть максимум 4000 р. (из них за АЗС, парковки и платные дороги – до 1000 р.).

Онлайн-оформление карты «Четверка» Юникредит Банка

OpenCard банка Открытие с кэшбэком до 12% на топливо

Банковские карты с кэшбеком для автомобилистов - обзор предложений

OpenCard подойдет тем, кто хочет получать кэшбэк на любых АЗС. Она выпускается в дебетовом и кредитном (лимит до 500 тыс. р.) вариантах. Обслуживается пластик бесплатно без каких-либо условий. За выпуск взимают плату в 500 р., но ее возвращают бонусами.

Рассмотрим, чем привлекательна кэшбэк-карта Открытия для автолюбителя

  • Самый большой кэшбэк на АЗС – до 12% при выполнении всех условий и 1% вознаграждения за остальные покупки. В категорию «Авто и транспорт» входят также метро, каршеринг, такси и наземный общественный транспорт. Вместо категории повышенного вознаграждения можно выбрать кэшбэк до 3% за все.
  • Бесплатное пополнение с любых карточек. А с дебетовой карточки можно также переводить на другие карточки до 20 тыс. р. в месяц без комиссии.
  • Общий бонусный счет для всех карточек OpenCard. На нем можно копить бонусы по кредитке и дебетовой карточке одновременно.
  • Льготный период кредитования до 55 дней и ставка от 19.9%. Эти возможности доступны по кредитке Opencard.

Начисляют кэшбэк бонусными рублями. Их можно использовать для компенсации любой покупки на сумму от 3000 р.

Оформить OpenCard Открытия

Бесплатная карта рассрочки Халва с кэшбэком 6% на АЗС-партнерах

Банковские карты с кэшбеком для автомобилистов - обзор предложений

«Халва»

Источник: https://xn--90aennii1b.xn--p1ai/cards/kartyi-s-keshbekom-na-azs.html

Банковские карты с кэшбэк на АЗС и Авто — до 10% | Рейтинг лучших

Автомобиль не роскошь, а средство передвижения. И даже если вы относитесь к категории людей, согласных с этим выражением, наверное не станете отрицать, что на содержание автомобиля уходить не малая часть собственных доходов.

Способ уменьшения расходов — это карты с кэшбэк на категорию авто, АЗС и прочие операции, связанные с автомобилем. Расплачиваетесь пластиком и возвращаете часть потраченного.

Даже если у вас уже есть подобная карта, советую все равно ознакомиться с подборкой. Банки постоянно улучшают условия по пластиковым продуктам, дающие cash back на авто и сопутствующие расходы. Карта, полученная 2-3 года назад, являющаяся на тот период времени лучшим предложением на рынке, сегодня может быть в лучшем случае середнячком.

Банковские карты с кэшбеком для автомобилистов - обзор предложений

Критерии выбора карты с кэшбэк на азс

С чего начать? Или как выбрать оптимальный пластик, подходящий именно вам?

Обычно большинство обращают внимание на процент предоставляемого возврата. Доля истины в этом есть. Но….

Помимо этого параметра, карта может обладать различными особенностями, ограничениями и исключениями. В результате может получиться так, что выбранный пластик с максимально обещанным кэшбэком на рынке, будет проигрывать в плане «выгодности» другим картам, со скромными показателями.

На что обратить внимание.

Размер кэшбэк. Главное предназначение карты — это высокий размер кэшбэк на нужные нам категории. В данном случае «Авто». Банки предлагают возвращать от скромных 2-3% до 10% от суммы операции.

Месячный лимит. Банки вводят максимальный предельный размер возвращаемой суммы за месяц в виде cash back. Это может быть как 1-2 тысячи рублей, так и десятки тысяч. Ограничение может обернуться убытками для владельцев карт. Конечно не в прямом смысле, а в качестве недополученной прибыли.

Например, по карте с 10% возвратом и лимитом в 2 тысячи за месяц — можно «выгодно» тратить 20 тысяч рублей. Все что свыше этой суммы, не будет вознаграждаться банком. Для кого-то этого будет достаточно. А для других автовладельцев обернется потерей вознаграждения при существенных затратах.

Деньги или баллы. Идеальная карта возвращает владельцу именно живые деньги. Некоторые могут начислять фантики (баллы, бонусы, мили и прочие). Которые можно компенсировать будущие покупки. Но иногда, для этого необходимо накопить их определенный период времени. В итоге, владелец не может в полной мере каждый месяц ощущать возврат средств за покупки.

Платная или бесплатная. Карта без годового обслуживания и кэшбэком конечно хорошо. Но обычно самые «вкусные» и повышенные ставки по возврату в большинстве только у платных карт.

Дебет или кредит. По кредиткам банки наливают повышенный размер каши. Естественно имеются в виду карты с беспроцентным периодом кредитования. Когда можно пользоваться деньгами банка в течение грейс-периода, не платя банку ни копейки сверху, в виде процентов.

И если вы считаете себя дисциплинированным клиентом и не боитесь нарушить в будущем правила пользования пластиком, то можно рассмотреть этот вариант. Тратить заемные средства, а собственные пустить в оборот, например держать на расходно-пополняемом вкладе. И дополнительно получать прибыль в виде начисляемых процентов.

В противном случае, любой шаг вправо-влево (или прыжок на месте) будет рассматриваться банком как нарушение и караться штрафными санкциями. В итоге, кредитка может стать для вас золотой. В прямом смысле. Вся получаемая выгода от программы кэшбэк улетучится.

Надежность банка. Деньги лежащие на карте не застрахованы АСВ (агентство по страхованию вкладов). При возникновении проблем у кредитной организации — можно получить ряд неприятностей. Поэтому лучше обходить стороной мелкие и ненадежные банки, хотя и обещающие по своим карточным продуктам просто «сказочные» условия.

Удобство снятия и пополнения. Карту должно быть удобно пополнять и снимать с нее наличные при необходимости. Нужна широкая сеть терминалов банка или его партнеров, где можно проводить нужные операции без взимания платы.

Если вы дружите с мобильными и интернет банками, то главное — это отсутствие комиссий за переводы (стягивание и пополнение) по карте (cart2cart) с других банков. В этом случае проблемы нет.

Пополняете другую карту в родном банкомате (например, Сбербанк). А потом с нее стягиваете деньги на свою «авто-карту».

  И наоборот, при проблеме с наличием нужных банкоматов — проводите обратную операцию.

Зачем банки дают кэшбэк — 7 главных причин

Рейтинг карт с cash back за Авто

На рынке карточных продуктов с возвратом части потраченного на авто, обращается десятки карт. При всем многообразии выбора, действительно стоящих программ не так и много. В подборку попали только самые интересные предложения, способные дать хороший размер вознаграждения. И пользующиеся популярностью.

Tinkoff Drive

  • Карта с говорящим названием.
  • Что предлагает Тинькофф по своей автокарте.
  • Размер кэшбэк зависит от категории трат:
  • оплата на АЗС — 10%;
  • категория автоуслуги — 5% (автомойки, автосервисы, парковки и проезд по платным дорогам);
  • оплата штрафов ГИБДД — 5% (в интернет-кабинете банка).

Учет идет в баллам.

При накоплении 2000 баллов можно компенсировав прошлые покупки. Выбираете операцию, за которую хотите получить деньги. Списываются бонусные баллы и на счет поступают живые деньги. Моментально.

Курс конвертации стандартный 1 балл — 1 рубль.

Но есть небольшой нюанс. За компенсацию категории АЗС — обмен происходит по курсу 2:3.

Например, заправились на 2000 тысячи рублей. При обмене на баллы — на счет получите 1333 рублями с копейками. Выводы делайте сами, на что лучше менять баллы.

Еще парочка моментов про которые нужно обязательно знать!

Читайте также:  Угар или расход масла в двигателе: причины и решения

Максимальный месячный лимит начисляемых баллов за АЗС — 1 000. То есть заправляться по карте более чем на 10 тысяч рублей в месяц нецелесообразно.

  1. По остальным тратам можно «наколотить» до 10 000 баллов (расходы до 200 тысяч в месяц).
  2. Банк выпускает два вида пластика: дебетовый и кредитный.
  3. Условия обслуживания (балльная система у них идентичная).
  4. Различие в стоимости обслуживания и ограничений (относится к кредитке) на снятие наличных.
  • стоимость обслуживания: дебетовая — 190 рублей в месяц (2 280 в год). Кредитка — 990 рублей в год.
  • смс — 59 рублей (лучше сразу отключить. Все необходимая инфа есть в личном кабинете).

Кратко про кредитку:

  • льготный беспроцентный период — 55 дней;
  • процентная ставка до 29% годовых (если не уложитесь в грейс-период).

Естественно, лучше не попадать на штрафные санкции. И стараться пользоваться деньгами бесплатно в льготный период.

Так какую карту выбрать? С одной стороны дебетовка в разы дороже. С другой, выбирая кредитный пластик — мы рискуем попасть на «счетчик». При нарушении срока бесплатного пользования.

Я для себя выбрал кредитную …. но использую ее как дебетовую. Перевел сразу нужную сумму сверх кредитного лимита. И голова не болит. Не нужно следить за все этим расчетными и платежными периодами. Хотя к чести банка, когда я вначале использовал кредитные средства — он меня честно заранее предупреждал (за несколько дней): Не забудь оплатить столько-то денег до такого-то числа».

Заказать карту (как и все другие продукты банка) можно оставив заявку на официальном сайте. Действует доставка до клиента. Привезут в любое удобное место и время. Бесплатно.

Дополнительно можно сразу немного заработать.

Перейдя по ссылке-приглашению банк по кредитной карте начислит 1000 баллов (сразу отобьете стоимость годового обслуживания).

Нужна дебетовка — она здесь. С бонусом 500 рублей.

Мультикарта от ВТБ

Отличное предложение от надежного и крупнейшего банка. Мы имеем не просто обычный пластик, а универсальную карту, который каждый может настроить самостоятельно под свои потребности и характер трат.

  • Банковские карты с кэшбеком для автомобилистов - обзор предложений
  • Можно подключить одну из опций, входящих в комплект Мультикарты и получать повышенный кэшбэк в выбранной категории.
  • Доступны опции на выбор:
  • авто — до 10%;
  • развлечения и рестораны — до 10%;
  • путешествия — до 4%;
  • cash back на все — до 2%.

Вы сами можете менять опции раз в месяц. И получать кэшбэк в нужной категории.

Выпускается дебетовая и кредитная карта. Условия по ним идентичные. Кроме того, что по кредитке действует 50-ти дневный беспроцентный период.

Стоимость обслуживания составляет 249 рублей в месяц.

Полностью бесплатная, если выполняется условие «15 тысяч рублей»:

  1. Месячные траты.
  2. Остаток на счетах в банке.
  3. Получение заработной платы.

Главное, чтобы сумма за месяц по любому их вышеперечисленных пунктов была не меньше 15 000 рублей.

Мультикарта дает кэшбэк до 10% в категории «Авто». Возврат происходит живыми деньгами, в следующем месяце.

Ставка возврата зависит от размера трат за месяц:

  1. до 15 тысяч — cash back составит — 2 %;
  2. до 75 тысяч — 5%;
  3. свыше 75 000 — 10%.

Ограничение на получение вознаграждение — 4 тысячи рублей в месяц.

Важно!

При операциях по карте до 5 тысяч в месяц — кэшбэк не зачисляется.

Дополнительно!

При подключенной опции «Авто», за операции в других категориях кэшбэк засчитан не будет.

Можно оформить до 5 дополнительных карт бесплатно. С единым счетом. Это даст возможность суммировать все совершенные операции и выйти на максимальный размер получаемого кэшбэка.

На сайте есть подробный обзор Мульткарты от ВТБ со всеми скрытыми условиями и особенностями использования.

Альфа-банк — cash back 10%

Карта — ветеран на рынке авто-кэшбэков. Предложение действует уже несколько лет и до сих пор не утратило актуальности. Спрос на пластик большой и банк постоянно продлевает действие программы.

Основные условия.

Cash back:

  • до 10% за заправки на АЗС (зависит от суммы месячных трат);
  • до 5% в категории рестораны и развлечения;
  • 1% от остальных трат.

Обслуживание карты — 100 рублей в месяц. При тратах более 10 тысяч в месяц или суммарном остатке денежных средств от 30 тысяч рублей  — плата не взимается.

Размер месячного лимита на получение кэшбэк (имеется ввиду общая сумма вознаграждения за все покупки) ограничен 15 тысячами рублей. Но не более 5 тысяч на одну категорию. При тратах более 100 000 в месяц лимит расширяется до 21 и 7 тысяч соответственно.

Банковские карты с кэшбеком для автомобилистов - обзор предложений

Автокарта — банк Открытие

Дебетовая карта позволяет получать кэшбэк за заправки, автомойки, прокат автомобилей, платные парковки и дороги.

Размер вознаграждения варьируется от 2% до 5% в зависимости от подключенного тарифа. Самый дешевый обойдется в 99 рублей в месяц.

  1. По карте есть процент на остаток, на собственные средства.
  2. Банковские карты с кэшбеком для автомобилистов - обзор предложений
  3. Можно свести плату за обслуживание к нулю, если выполнять любое требование по обороту (в зависимости от подключенного пакета).
  4. Условия бесплатности пакета:
  5. Тариф «базовый»:
  1. Среднемесячный остаток на счетах от 70 тысяч рублей + совершение по карте минимум одной операции покупки.
  2. Среднемесячный остаток от 50 тысяч + покупки за месяц на сумму более 10 тысяч.
  3. Покупки по карте от 20 тысяч рублей.
  4. Пополнение карты на 20 тысяч + 1 любая покупка за месяц.

Тариф «Оптимальный»

  1. Остаток на счетах — 300 тысяч + одна операция покупки.
  2. 150 тысяч + 20 тысяч трат.
  3. Покупки от 50 тысяч за месяц.
  4. Пополнение карты от 50 тысяч + 1 покупка.

Тариф «Премиум»

  1. Остаток — 1 миллион + 1 покупка на любую сумму
  2. Остаток 600 тысяч + траты от 50 тысяч.
  3. Пополнение от 200 тысяч + траты по карте 50 тысяч.

Самый простой способ, сделать карту бесплатной — это сделать банк зарплатным и получать зп на карту. Можно конечно пополнять карту любым удобным способом на необходимую минимальную сумму. В тарифах банках ясно прописано — источник поступлений средств не важен.

Месячный лимит на получение кэшбэк ограничен 3 000 рублей в месяц.

Важно!

За операции, не входящие в категорию «авто», кэшбэк на начисляется.

Карта Лукойл — и снова Открытие

Кобрендовая карта от Лукойл. Возврат идет баллами. Один балл — один рубль.

Как и в предыдущем случае (автокарта), нужно подключить один из тарифов. Условия бесплатности — идентичные условия.

В зависимости от подключенного тарифа (базовый, оптимум, премиум) получаем — на АЗС начисляется 1 балл за каждые 50 рублей. По остальным тратам — 1 балл за 100/75/60 рублей.

Получаемый размер cash back по карте Лукойл — 2% и 1 / 1,33 / 1,66% соответственно.

Дополнительно.

Приветственный бонус за первую покупку по карте 200 / 300 / 600 баллов.

MasterCard Gold Package от Райффайзенбанк

Пластик дает 5% кэшбэк на АЗС. Месячное ограничение на получение вознаграждения — 3 000 рублей.

Карта открывается только при подключении пакета «Золотой». Пакет стоит 500 рублей в месяц. Либо нужно тратить по карте ежемесячно от 30 тысяч или иметь на счетах в банке от 300 000 рублей. Тогда плата не взимается.

Особенность. Банк может по своему усмотрению сменить категорию предоставления cash back. Например, до апреля 2016 года по этой карте действовала программа возврата на рестораны/бары/кафе.

Росбанк — автокарта 5%

Росбанк дает возможность возвращать:

  • 5% за АЗС, мойку машин, парковки
  • 1% за все остальное.

Из особенностей:

  • процент на остаток — до 6,5% годовых;
  • годовое обслуживание — 1 500 рублей;
  • месячный лимит на кэшбэк — 5 000 рублей (на авто) и 7 000 общий (включая категорию авто).

Лучшие карты с кэшбэк за продукты питания

Карты с высоким кэшбэк за все

Не обязательно иметь карточку с повышенным возвратом за авто. Есть «выгодные» карточные продукты, дающие хорошее вознаграждение за совершение любых операций по оплате товаров и услуг. И было правильно включить их в наш рейтинг.

Возможно такая универсальность будет более интересной, чем владеть несколькими картами (и платя за обслуживание), по одним получая кашу за АЗС, а по другим высокий КБ за другие траты. И постоянно путаясь и перегоняя деньги с одной на другую.

Халва наливающая 6% каши

Карту можно использовать не толька для беспроцентной рассрочки. Но и как обычную дебетовую. Внести собственные средства и совершать покупки. Попутно еще получая неплохой размер кэшбэк.

Здесь все зависит от того, партнерский это магазин или нет. Естественно за партнеров дают больше денег. Гораздо больше.

В партнерах банка несколько десятков АЗС и около сотни автомагазинов. Из интересного продуктовые супермаркеты (Пятерочка, Перекресток), ведущие интернет-магазины, почти все известные бренды и федеральные сети.

Полный список есть на официальном сайте Халвы.

Что предлагает Халва?

  • выпуск и обслуживание карты — ноль рублей;
  • ежедневный процент на остаток — 7,5% годовых;

Источник: https://vse-dengy.ru/upravlenie-finansami/banki/keshbek-na-azs.html

15 дебетовых карт с кэшбэком для автомобилистов

Универсальные карты с повышенным кэшбэком на АЗС предлагают семь банков из топ-30 крупнейших в России: Ак Барс, ЮниКредит Банк, Банк Санкт-Петербург, Тинькофф Банк, Альфа-Банк, Росбанк и ВТБ.

Мы подсчитали, какой кэшбэк можно получить за год, если тратить 10 тысяч ₽ в месяц по этим картам на бензин и 20 тысяч ₽ на любые другие покупки (в последнем случае учитывали базовый кэшбэк по карте, даже если есть повышенный в каких-то категориях, помимо АЗС). Из полученного кэшбэка мы вычли стоимость обслуживания, если карту нельзя было получить при таких расходах бесплатно.

Банк — Карта Бонусы Стоимость обслуживания Выгода за год
Ак Барс — Generation

  • 1. На АЗС: 10%
  • 2. На развлечения: 5%
  • 2. На всё: 1%
Бесплатно при тратах от 15 тысяч ₽, иначе — 149 ₽/мес. 14 400 ₽
ЮниКредит Банк — Четвёрка

  1. 1. На АЗС: 1–10 % (в зависимости от трат; при наших условиях — 5%)
  2. 2. На всё: 1%
  3. 3. «Пакет водителя»
Бесплатно при тратах от 10 тысяч ₽, иначе — 249 ₽/мес. 8 400 ₽
Банк Санкт-Петербург — Visa Cash Back

  • 1. На АЗС: 5%
  • 2. На рестораны: 10%
  • 3. На всё: 1%
Бесплатно при тратах от 30 тысяч ₽/зачислениях зарплаты от 70 тысяч ₽/остатке от 50 тысяч ₽,

иначе — 299 ₽/мес.

8 400 ₽
Тинькофф Банк — Tinkoff Drive

1. На АЗС: 10% баллов

2. На автоуслуги (паркинг, штрафы и т. д.): 5%

3. На всё: 1% баллов (1,5 балла = 1 ₽ для оплаты на АЗС)

190 ₽/мес., бесплатно при открытом кредите в банке или остатке от 150 тысяч ₽ 7 320 ₽
(если тратить баллы на топливо)
Альфа-Банк — Cash Back

  1. 1. На АЗС: 5–10% (в зависимости от трат; при наших условиях — 5%)
  2. 2. Кафе и рестораны: 2,5–5% (в зависимости от трат; при наших условиях — 2,5%)
  3. 2. На всё: 0,5–1% (в зависимости от трат; при наших условиях — 0,5%)
Бесплатно при тратах от 10 тысяч ₽ или остатке от 30 тысяч ₽; иначе — 100 ₽/мес. 7 200 ₽
Росбанк — #МожноВсё (опция Cashback, пакет «Классический»)

1. На АЗС (выбранная категория): 1–10% (в зависимости от трат; при наших условиях — 2%) 2. На всё: 1% Бесплатно при тратах от 15 тысяч ₽/зачислении зарплаты 20–50 тысяч ₽/остатке от 100 тысяч ₽, иначе — 199 ₽/мес. 4 800 ₽
ВТБ — Мультикарта (опция «Авто»)

1. На АЗС: 2–10% (в зависимости от трат; при наших условиях — 5%) 2. 1-ый месяц — 10% на АЗС Бесплатно при тратах от 5 тысяч ₽, иначе — 249 ₽ в месяц 1 год — 3 200, далее — 2 400 ₽

Бонусы и кэшбэк

Выгоднее всего для оплаты бензина по нашим условиям использовать карту Generation банка Ак Барс. Банк предлагает 10% кэшбэка при оплате в категории «Транспорт» (бензин, такси, платные дороги и т. д.

) и 1% на остальные траты; кроме того, клиентам начисляются 5% кэшбэка за покупки в категории «Развлечения» (например, в кинотеатрах, музеях или боулингах) и 5% годовых на остаток до 100 тысяч ₽ (при тратах от 15 тысяч ₽).

Если тратить по 10 тысяч ₽ на бензин и 20 тысяч ₽ на остальные покупки, то за год получится заработать на кэшбэке не меньше 14 400 ₽.

На втором и третьем месте — со значительным отставанием — карты «Четвёрка» ЮниКредит Банка и Visa Cash Back Банка Санкт-Петербург. При наших условиях за год на этих картах удастся получить 8400 ₽ кэшбэка.

Зато помимо кэшбэка ЮниКредит Банк предлагает держателям карты бесплатный «Пакет водителя».

Он включает в себя технические и юридические консультации, а при тратах от 10 тысяч ₽ в месяц — подвоз топлива, эвакуацию, замену повреждённых колёс, запуск двигателя и другие услуги.

Злоупотребление кэшбэком

Несмотря на то, что карты с повышенным кэшбэком побуждают тратить деньги именно в заданных категориях, клиентам следует быть осторожными, чтобы банк не посчитал их действия «злоупотреблением программой лояльности».

Так, в январе 2019 года Альфа-Банк лишил повышенного кэшбэка одного из клиентов, который, по мнению банка, слишком часто расплачивался картой на АЗС.

В самом Альфа-Банке при этом не существует специальных пропорций по категориям трат, а злоупотреблением программой считаются траты только в категориях с повышенным кэшбэком или их «существенное превышение» над тратами в других категориях.

«Все споры и разногласия по вопросам расчёта и начисления бонусных баллов будут решаться путём переговоров между банком и клиентом на основании доброй воли и взаимопонимания», — написано в правилах программы лояльности Альфа-Банка.

Похожее условие есть и у банка Ак Барс, однако критерии недобросовестного использования программы лояльности в банке прописаны более чётко.

На сайте, в частности, отмечается, что банк может отказать в начислении кэшбэка или начислить его по наименьшей ставке в случае трат по карте только в категориях «Транспорт», «Развлечения» или если траты в этих категориях превышают суммы операций в других категориях в два раза. Аналогично, о превышении в два раза, пишет в своих правилах ЮниКредит Банк.

Банк «Санкт-Петербург» в условиях указывает, что не начислит кэшбэк в повышенных категориях, если сумма расходов в них составляет более 70% от общей суммы трат по карте за месяц.

Тинькофф Банк пишет, что баллы за автопокупки не должны превышать все остальные более чем в 5 раз, иначе сумму превышения начислять не будут.

А Росбанк может отказаться начислять какие-либо бонусы, если вы потратили по карте более 500 000 ₽.

Лимиты

  • Общая сумма кэшбэка в месяц по карте Ак Барс ограничена 4000 ₽, а в категории расходов «Транспорт» — 1000 ₽, то есть в нашем примере (при расходах в 10 000 ₽ на бензин) «автомобильный» кэшбэк — на максимально возможном уровне.
  • Аналогичные лимиты действуют в ЮниКредите.
  • У Тинькофф Банка баллами можно компенсировать только расходы в категориях «Топливо» (1 ₽ = 1,5 балла) и «Автослуги» (1 ₽ = 1 балл) и нельзя получить больше 10 000 баллов, при этом есть ограничения на соотношение баллов в разных категориях.
  • Альфа-Банк также устанавливает лимиты возврата кэшбэка, при наших условиях они составят 15 000 ₽, но не более 5 000 ₽ на категорию.

Лимит Росбанка — 5 000 бонусов в месяц (1 бонус = 1 ₽). Если бонусов меньше 100, то их не выплачивают.

ВТБ начисляет не больше 3 000 ₽ кэшбэка в месяц.

Стоимость обслуживания

Все карты из списка могут быть бесплатными при определённых условиях. По нашей легенде клиент «тратит» по карте 30 тысяч ₽ в месяц — и получает бесплатное обслуживание во всех кредитных организациях, кроме Тинькофф Банка. Карта Tinkoff Drive стоит 190 ₽ в месяц; не платить за обслуживание можно, если держать на остатке не менее 150 тысяч ₽ или открыть кредит в банке.

Если не учитывать условия бесплатного обслуживания, то самой дорогой картой окажется Visa Cash Back Банка Санкт-Петербург (299 ₽ в месяц), самой бюджетной — Cash Back Альфа-Банка (100 ₽ в месяц).

Карты с бонусами в одной сети АЗС

Кобрендинговые карты с кэшбэком выгодны для тех клиентов, которые постоянно заправляют автомобиль в одной и той же сети АЗС. Такие карты предлагают 8 банков из топ-30.

В рейтинг также вошла карта Сбербанка с бонусной программой на одной из АЗС (в рамках программы «Спасибо от Сбербанка»).

Эти карты подойдут для посетителей АЗС «Лукойл», «Роснефть», Tatneft, ТНК, «ЕКА», BP и «Газпромнефть».

Вот какую выгоду за год можно получить, если тратить ежемесячно по 10 тысяч ₽ на АЗС и 20 тысяч ₽ на остальные покупки. Из суммы кэшбэка вычиталась стоимость обслуживания.

АЗС, карта Бонусы Стоимость обслуживания Выгода за год
Лукойл, Tatneft и др. — накапливать бонусы Совкомбанк — Халва

1. На покупки у партнёров банка (АЗС «Лукойл», Tatneft и др.): 6% бонусов при оплате телефоном, 2% при оплате картой 2. На всё: 1% бонусов Бонусы можно обменять на рубли за оплаченные товары. Бесплатно, но для участия в программе кэшбэка нужен оборот от 10 тысяч ₽ 9 600 ₽ (при оплате телефоном)
Роснефть и ТНК — накапливать и тратить бонусы Россельхозбанк — Роснефть

  1. 1. На АЗС «Роснефть» и ТНК: 5 баллов за 100 ₽
  2. 2. На всё: 1 балл за 100 ₽
  3. 3. 300 приветственных баллов
  4. Баллами можно расплатиться на АЗС «Роснефть» и ТНК.
Бесплатно при тратах от 10 тысяч ₽, иначе — 99 ₽/мес. 1 год — 8 700 ₽, далее — 8 400 ₽
ЕКА — тратить бонусы Сбербанк — Карта с большими бонусами

  • 1. На АЗС: 9,5% бонусов
  • 2. На всё: 0,5% бонусов
  • Потратить бонусы можно у партнёров; из АЗС — «ЕКА».
4900 ₽/год 7 700 ₽
  1. Лукойл — накапливать и тратить бонусы
  2. Уралсиб — Лукойл
  • 1. На АЗС «Лукойл»: 1 балл за 50 ₽
  • 2. На всё: 1 балл за 75 ₽
  • Баллами можно расплатиться на АЗС «Лукойл»
699 ₽/год, бесплатно для клиентов с автокредитом в банке 4 901 ₽
  1. Роснефть — накапливать бонусы
  2. ВБРР — Maestro*
1. На АЗС «РН-Москва»: 5% 2. На других АЗС компании «Роснефть»: 2% 300 ₽/год От 2 100 до 5700 ₽
  • Газпромнефть — тратить бонусы
  • Газпромбанк — Газпромнефть MC Unembossed
На всё: 1 балл за 100 ₽ (за покупки вне АЗС «Газпромнефть») Баллы можно потратить на АЗС «Газпромнефть» Выпуск — 400 ₽, обслуживание — бесплатно 1 год — 3 200 ₽, далее — 3 600 ₽
  1. BP — накапливать и тратить бонусы
  2. Московский кредитный банк — BP Club
  • 1. На АЗС BP: 1–2 балла за 100 ₽ (в зависимости от расходов вне АЗС ВР; при наших условиях — 1 балл)
  • 2. На всё: 1 балл за 100 ₽
  • Баллами можно расплатиться на АЗС BP
999 ₽/год, бесплатно 1 год при покупке каско у партнёра банка 2 601 ₽
  1. Лукойл — накапливать и тратить бонусы
  2. Открытие — Карта Лукойл
  • 1. На АЗС «Лукойл»: 1 балл за 50 ₽
  • 2. На всё: 1 балл за 75 ₽
  • 3. 300 приветственных баллов
  • Баллы можно потратить на АЗС «Лукойл»
299 ₽/мес., бесплатно при остатке от 300 тысяч ₽/остатке от 150 тысяч ₽ и тратах от 20 тысяч ₽/ежемесячном пополнении от 50 тысяч ₽ 1 год — 2 312 ₽, далее — 2 012 ₽

*Карта перестанет выпускаться с 15 июля 2019 года, аналогичные MasterCard и Visa стоят 700 ₽/год

Бонусы и кэшбэк

Карты из списка можно условно разделить на три категории. В первой — карты, которыми нужно пользоваться только в рамках одной сети АЗС, чтобы получить повышенные бонусы и там же потратить баллы.

К этой категории относятся карты Россельхозбанка («Роснефть»), МКБ (BP Club), банка Уралсиб («Лукойл») и банка Открытие («Карта Лукойл»).

Если тратить 10 тысяч ₽ в месяц на бензин и 20 тысяч ₽ на всё остальное, то за год можно получить выгоду от 2016 ₽ (карта банка Открытие) до 8700 ₽ (карта Россельхозбанка).

Ко второй категории относятся карточки, которыми нужно расплачиваться на одной и той же АЗС, чтобы накопить повышенные бонусы, но тратить эти баллы можно где угодно. Это карты Совкомбанка («Халва») и ВБРР (Maestro).

Совкомбанк начисляет 6% бонусов за траты у партнёров (из АЗС — «Лукойл», Tatneft и некоторые другие), если расплачиваться телефоном, а также 1% на прочие покупки. Накопленные баллы можно обменять на рубли за оплаченные картой товары — то есть получить денежный кэшбэк. За год при наших условиях «Халва» принесёт 9600 ₽ выгоды.

ВБРР начисляет рублёвый кэшбэк за траты на АЗС «Роснефть»: заработать можно от 2100 ₽ (если заправляться на «Роснефти» в регионах) до 5700 ₽ (если тратить деньги на «Роснефти» в Москве).

Третья категория — карты, которыми можно расплачиваться где угодно, но тратить бонусы только в рамках одной сети АЗС. К ним относится пластик Сбербанка («Карта с большими бонусами») и Газпромбанка («Газпромнефть»).

Сбербанк начисляет повышенные баллы на любых АЗС и небольшие бонусы на остальные покупки в рамках программы «Спасибо от Сбербанка». Потратить эти бонусы можно только у партнёров программы, среди них есть только одна сеть АЗС — «ЕКА».

Газпромбанк начисляет баллы за покупки везде, кроме АЗС «Газпромнефть» (а вот потратить баллы можно только в этой сети АЗС).

Стоимость обслуживания

Два из восьми банков предлагают совсем бесплатное обслуживание: Совкомбанк (карта «Халва») и Газпромбанк («Газпромнефть»). Однако за выпуск карты «Газпромнефть» нужно будет заплатить 400 ₽.

Четыре банка — Россельхозбанк («Роснефть»), МКБ (BP Club), Уралсиб («Лукойл») и Открытие («Карта Лукойл») — могут предложить клиенту бесплатное обслуживание карты при соблюдении некоторых условий. В нашем случае бесплатной будет карта Россельхозбанка (условие — траты от 10 тысяч ₽ в месяц).

Лимиты

Совкомбанк, Россельхозбанк начислят не больше 5000 ₽ кэшбэка в месяц. Сбербанк — не более 5000 бонусов в месяц, а на АЗС — не более 1000. МКБ установил ограничение в 3000 баллов, как и ВБРР. У Газпромбанка бонусы начисляются только до определённых сумм расходов и объёма купленного топлива.

Карты с кэшбэком на всё

Калькулятор Сравни.ру

Как мы считали

Дебетовые карты с повышенным кэшбэком на АЗС искали на сайтах банков из топ-30 по активам по состоянию на 1 мая 2019 года.

Мы предполагаем, что хотя бы 10 тысяч ₽ каждый месяц идут на оплату бензина на АЗС и 20 тысяч ₽ — на остальные траты вне АЗС.

Повышенный кэшбэк или бонусы за траты в определённых категориях (кроме АЗС), а также условия, связанные с остатком на счёте, вкладами и другими особенностями не учитывались.

Для рейтинга кобрендинговых карт предполагались траты только на АЗС конкретной сети, если того требовали условия начисления повышенных бонусов.

Чтобы подсчитать годовую выгоду, из кэшбэка в рублях за траты 10 тысяч ₽ в месяц на АЗС (120 тысяч ₽ в год) и 20 тысяч ₽ в других категориях (240 тысяч ₽ в год) вычитали стоимость обслуживания карт.

Там, где наши условия использования карты подходили под условия бесплатного обслуживания, стоимость обслуживания не учитывалась.

Если банк начислял бонусы баллами, они переводились в рубли согласно условиям программы лояльности.

В рейтинге банки ранжировались по выгоде от использования карты (если оценка приведена как промежуток, для ранжирования бралось среднее значение). Тарифы и условия действительны на 26 июня 2018 года. При написании текста Сравни.ру не сотрудничал с банками и АЗС.

Читайте по теме: Что изменилось и что будет меняться в ОСАГО в 2019 году

Анна Левочкина, иллюстрация – Ламия Аль Дари

Источник: https://www.Sravni.ru/text/2019/6/27/15-debetovykh-kart-s-kehshbehkom-dlja-avtomobilistov/

Лучшая карта с кэшбэком на АЗС 2020 года – до 10% на топливо

Последнее обновление — Март 2020

Мы собрали лучшие банковские карты с кэшбэком на АЗС, чтобы Вы могли подобрать самую выгодную для покупок топлива. В рейтинге представлены только дебетовые карты. По некоторым кэшбэк на АЗС достигает 10%, что делает их незаменимыми для автомобилистов.

Кобрендинговые карты – выпущенные банком совместно с партнером, то есть начисление кэшбэка происходит только при расчете картой на АЗС партнера. Например, по карте «Лукойл» от банка «Открытие» кэшбэк приходит за покупки на автозаправках только этого бренда, что не всегда удобно.

Карты с кэшбэком на категорию «АЗС». По таким картам банк устанавливает повышенный кэшбэк в определённых категориях, одна из которых на АЗС. Кэшбэк начисляется за покупки на заправках любых брендов и может достигать более 10%.

Надо отметить, что существуют карты только с кэшбэком «на всё». Возврат денежных средств происходит от потраченных средств на все покупки, не привязанные к категориям повышенного кэшбэка и партнерам. У таких предложений кэшбэк «на всё» достигает максимально 3%, поэтому в данном рейтинге АЗС они не участвуют.

Вы можете также посмотреть: Рейтинг лучших дебетовых карт с кэшбэком

Как выбрать лучшую карту?

При выборе рекомендуется обратить внимание не только на величину максимального кэшбэка на АЗС, но и на условия его получения.

Размер кэшбэка

Многие банки устанавливают условия получения максимального процента по кэшбэку. Чаще всего это определенная сумма трат, которую надо совершать в месяц. Поэтому иногда для клиента выгоднее честный кэшбэк на АЗС в 5%, чем до 10% с условиями, которые он не сможет выполнить.

Стоимость обслуживания

Карта может быть бесплатной либо с фиксированной платой за обслуживание в месяц или год. Также возможен вариант с бесплатным обслуживанием при выполнении определенных условий, установленных банком.

При выборе надо принимать во внимание сможет ли клиент выполнить эти требования. Иногда карта с платой за обслуживание бывает выгоднее бесплатной за счет лучших условий кэшбэка.

Процент на остаток

Хорошим бонусом является начисление процентов на остаток денежных средств на балансе карты. Величина процентов может зависеть от суммы покупок за месяц или размера остатка. Отсутствие этой опции у некоторых банков заменяется возможностью открытия накопительного счета.

Сумма максимального кэшбэка

Все банки устанавливают ограничение на сумму, которая может быть начислена по кэшбэку за месяц. Свыше этой суммы расходы на бензин не будут компенсированы. Это может быть 3000 или 15 000 рублей или бонусов в месяц.

У некоторых банков большая сумма максимального кэшбэка может быть рекламным ходом, так как её попросту невозможно получить. Чтобы избежать таких неожиданностей на каждую карту в рейтинге АЗС представлен подробный обзор.

Кэшбэк не только на топливо

Не все покупки совершаются на АЗС. Проанализируйте свои расходы, возможно другие категории, в которых планируются траты, принесут хорошую выгоду. Кэшбэк на «всё» в 1% есть на всех картах, представленных в данном рейтинге.

Рейтинг лучших карт с кэшбэком на топливо не носит рекламный характер, места распределены редакцией сайта на основе анализа всех условий представленных продуктов. Он обновляется при изменении условий программ лояльностей банков и при выходе новых достойных предложений с кэшбэком за покупки на АЗС.

Если Вы нашли свою самую выгодную карту на топливо, не согласны с данным рейтингом или просто имеете опыт пользования, обязательно напишите в х.

Источник: https://cashback-card.ru/luchshie-karty-s-keshbekom-na-azs

Банковская карта для автомобилиста. Выбор лучшей карты с кэшбэком на АЗС

Skip to content

Расходы на топливо и бензин являются одной из главных статей расходов по содержанию любого автомобиля. Так как безналичный расчет становится все более распространенным, банки в целях привлечения дополнительных клиентов предлагают использовать на АЗС специальные карты, с помощью которых можно компенсировать часть покупки.

С каждой покупки автомобилист получит кэшбэк в определенной доле от потраченной суммы. Разберемся подробнее, что такое банковская карта с кэшбэком на АЗС и какие банки предлагают самые выгодные продукты в этом сегменте.

Карты с кэшбэком на АЗС или как купить бензин дешевле

Постоянное увеличение цен на бензин и дизтопливо заставляет автомобилистов искать пути получения дополнительной выгоды. Одним из таких вариантов является расчет картой с возвратом в виде кэшбэка, размер которого может достигать до 10% от понесенных расходов в зависимости от выбранного продукта.

Прежде чем остановить свой выбор на конкретной карте и банке-эмитенте, важно определить для себя основные критерии, имеющие первостепенное значение. Здесь можно дать несколько советов:

  1. Лучше выбрать карту, по которой предусмотрен повышенный кэшбэк при расчетах на АЗС.
  2. Выпуск карты стоит доверить надежному и проверенному банку с многолетней историей работы в РФ.
  3. Приятным дополнительным бонусом будет распространение кэшбэка и на все остальные затраты на содержание транспортного средства – автомойку, СТО, покупки в автомагазинах и т.д.
  4. Немаловажным параметром является стоимость годового обслуживания, так как при ее внушительном размере смысл в кэшбэке попросту теряется.

В целом же, в процессе принятия решения стоит внимательно изучить все условия по всем интересующим продуктам, включая размер комиссий, выпуск дополнительных карт, возможность оформления кредитной линии, имеющуюся сеть банкоматов и платежных терминалов и т.д.

На рынке сейчас представлено довольно много банковских карт с кэшбэком на АЗС, различающихся между собой по многим пунктам. Существуют следующие разновидности карт с возможностью получения компенсации расходов за покупки на АЗС:

  • дебетовые и кредитные (приверженцы того, чтобы на карте всегда имелся необходимый остаток средств, могут помимо классических дебетовых карт оформить карту с установленным лимитом кредитования);
  • карты с начислением процента на остаток (на остаток собственных средств по счету некоторые карты предусматривают получение дополнительного дохода, величина которого сегодня колеблется в диапазоне 6 – 6,5 % годовых;
  • ко-брендинговые карты, привязанные к конкретной сети заправок;
  • автокарты с повышенным кэшбэком на дополнительные расходы по автомобилю (при оплате за парковку, платные дороги и т.д.).

Обратите внимание! Люди, постоянно использующие такой инструмент оплаты как карты с кэшбэком, смогут вернуть на свой счет до 180 тысяч рублей в год.

Обзор наиболее интересных карт с кэшбэком на АЗС. Интереснее, чем карты самих нефтяников

Рассмотрим детально предложения от ведущих российских банков по банковским картам с кэшбэком на АЗС и составим предварительный рейтинг лучших продуктов на рынке.

Карта Альфа-банка CashBack – возврат 10% с покупок на АЗС

Альфа-банк предлагает потенциальным держателям множество вариантов карт с выгодными условиями и дополнительными бонусами. Среди них ярко выделяется продукт под названием «Cash Back» с 10%-ным кэшбэком на АЗС и 5%-ным по расходам в кафе и ресторанах. Условия по карте представлены ниже.

Выпуск и обслуживание в год 1990 рублей по дебетовой и 3990 рублей по кредитной
Кэшбэк 1% — для любых операций операций;
5% — от чека в ресторанах и кафе;10% — от счета на всех АЗС
Тип карты Дебетовая и кредитная на выбор
Проценты на остаток До 7% на остаток для дебетовой карты
Лимит кредитования До 300 тысяч рублей
Процентная ставка, % в год (кредитная карта) От 25,99
Период льготного кредитования До 60 дней (по любым операциям)
Комиссия за снятие наличных 4,9% (минимум 400 рублей) по кредитной карте, по дебетовой – 0 рублей

Карта имеет массу плюсов, среди которых:

  • честный грейс-период;
  • начисление дополнительного дохода на остаток счета;
  • высокий кэшбэк;
  • бесплатная услуга смс-информирования.

Максимальная сумма возврата составляет от 3 до 5 тысяч рублей в год в зависимости от подключенного пакета услуг (Оптимум, Комфорт или Максимум+).

Большинство держателей карты Cash Back довольны тарифами, условиями обслуживания и предоставленными привилегиями. Одновременное получение кэшбэка, начисление процентов на остаток и предоставление выгодных скидок от партнеров доступно не в каждом банке.

Мультикарта ВТБ 24 – кэшбэк до 10 % на АЗС и другие льготы

Банк ВТБ-24 попытался объединить в одной карте одновременно несколько возможностей и бонусов для клиентов. В зависимости от целей можно оформить кредитную или дебетовую Мультикарту со следующими параметрами:

Параметр Мультикарта
дебетовая кредитная
Плата за обслуживание Бесплатно (при условии соблюдения 15 тысячного остатка или оборота по счету, а также при зачислении пенсии, иначе – 249 руб.)
Начисление кэшбэка От 2 до 10 % по расчетам на АЗС и за парковку (10 % будет начислено при сумме текущих трат от 75 тысяч рублей в месяц);

  • 1 – 2 % — по любым операциям;
  • 1 – 4 % — по расходам в категориях «Путешествия» и «Коллекция»;
  • 10 % — по опции «Сбережения» (начисляются на накопительный счет)
Проценты на остаток До 7 % годовых
Снятие наличных Бесплатно в своих и сторонних банкоматах (если деньги снимаются из кредитного лимита, то взимается комиссия в размере 5,5% от суммы, минимум 300 рублей)
Смс-инфо Бесплатно
Лимит кредитования До 1 миллиона рублей
Процентная ставка за использование заемных средств 26 % годовых
Грейс-период 50 дней (на все операции)

Важно отметить, что максимальный кэшбэк (до 10%) и доход в виде процентов на остаток можно получить при соблюдении уровня ежемесячных трат не менее 75 тысяч рублей. Несмотря на массу преимуществ, продукт выглядит немного запутанным для обычных клиентов. Повышенный кэшбэк действует не по всем покупкам, а только по выбранной категории (каждый месяц клиент может выбрать приоритетную).

Большинство отзывов имеют положительную оценку или нейтральную, но крайне негативные отклики также имеют место быть. Недовольства связаны с некорректной работой сервиса поддержки, неотображением многих сведений в личном кабинете, периодическими техническими сбоями при начислении кэшбэка. Для людей с ежемесячными расходами менее 15 тысяч смысла оформлять такую карту совершенно нет.

Автокарта Росбанка – 5% кэшбэк на АЗС и проценты на остаток

Премиальный продукт от Росбанка «Автокарта» имеет большой набор опций и привилегий для держателей. Ключевые условия по карте представлены ниже.

Выпуск и годовое обслуживание Бесплатно
Валюта счета Можно открыть 4 счета в долларах США, евро, рублях или китайских юанях
Стоимость годового обслуживания Бесплатно при условии соблюдения среднего остатка по всем счетам в пакете в размере 250 тысяч рублей
Проценты на остаток До 6,5% годовых (если на счет более 250 тысяч рублей)
Кэшбэк 5 % — за расчеты на АЗС, автомойках, парковках, платных дорогах;
1 % — по всем остальным операциям (но максимум 5 тысяч рублей)
Дополнительные возможности Консьерж-сервис, скидки от партнеров

Карта представлена только в дебетовом формате. Кэшбэк не отличаются существенными размерами, поэтому, объективно говоря, на рынке есть много других карточных продуктов, по которым предусмотрена бОльшая выгода.

Мнения пользователей Автокарты от Росбанка разделились.

Одни клиенты довольны картой и тарифами, другие называют продукт сырым, с постоянными ошибками по начислению кэшбэка и нежеланием специалистов банка решать проблемы.

Карты банка Открытие: Автокарта с кэшбэком и процентами на остаток

Банк Открытие предлагает своим клиентам две карты с возможностью получения кэшбэка за расходы на АЗС: Автокарта и Лукойл. Условия по этим продуктам:

Параметры Автокарта Лукойл
Выпуск и обслуживание карты Пакет «Базовый» — 99 руб.;
Пакет «Оптимальный» — 299 руб.;
Пакет «Премиум» — 2500 руб. в месяц.
При соблюдении минимальных требований по обороту и остатках на счетах — бесплатно
Кэшбэк 5% — на чеки в АЗС (для премиального тарифа) и иные транспортные расходы;

  1. 3% — на АЗС для пакета «Оптимальный»;
  2. 2% — для базового пакета по расчетам на АЗС.
  3. Помимо АЗС возвращать можно деньги, потраченные на прокат авто, на автомойках и СТО.
1 балл за каждые потраченные на АЗС «Лукойл» 50 рублей;
1 балл за каждые потраченные 60 рублей по другим покупкам.
В момент получения карты начисляется от 200 до 600 приветственных баллов в зависимости от подключенного пакета услуг.
Дополнительный доход До 6,5 % годовых
Смс-инфо 59 руб. в месяц (по премиум тарифу бесплатно)

Карта «Лукойл» будет актуальна для автомобилистов, заправляющихся исключительно на этой АЗС. В остальных случаях ее оформление нецелесообразно, так как тарифы схожи в Автокартой.

Программа «Нам по пути» Газпромбанка и Газпромнефти

Газпромбанк вместе с Газпромнефтью разработали специальную банковскую карту для участия в бонусной программе «Нам по пути» в одноименной сети АЗС. Карта «Газпромбанк-Газпромнефть» при оплате с ее помощью на любой заправке сети позволяет копить бонусы, которые в дальнейшем можно потратить на топливо, услуги кафе и товары фирменного магазина.

Условия оформления карты Газпромбанка будут следующими:

Выпуск и обслуживание в год От 400 до 12600 рублей в зависимости от статуса карты
Начисление бонусов 3, 4, 5 бонусов за каждые потраченные 100 рублей для клиентов серебряного, золотого и платинового статуса соответственно.
Клиентам, оформившим карту Газпромбанка, автоматически присваивается золотой статус и начисляется 1 дополнительный бонусный балл за 100 израсходованных рублей.
Срок действия 2 года
Проценты на остаток Не предусмотрены
Выдача наличных и перевод денег Бесплатно

Главный минус данной карты – привязка к одной сети заправок. Даже несмотря на то, организаторы программы устраивают периодические акции по удвоению бонусов и иных привилегий, выгода ее применения сомнительна.

Какую карту выбрать? Лучшее предложение на рынке

Рассмотренные ранее карты с кэшбэком на АЗС позволяют существенно сэкономить и вернуть часть потраченных на топливо средств. С уверенностью можно сказать, что наилучшие условия готов предложить Альфа-банк. Преимуществами продукта данной кредитной организации являются:

  • возможность оформления дебетовой и кредитной карты;
  • самый высокий кэшбэк в сегменте автокарт;
  • получение дополнительного дохода до 7% в год;
  • три пакета услуг и тарифов на выбор;
  • надежность банка.

Дополнительно можно отметить кредитную карту с кэшбэком ВТБ Банка Москвы «Матрешка». Условия по ней довольно привлекательны:

  • бесплатное обслуживание (при обороте не менее 120 тысяч рублей в месяц);
  • лимит до 350 тысяч рублей;
  • кэшбэк до 3% на все покупки (до 3000 в месяц).
  • Также следует не забыть о предложении от Промсвязьбанка с его картой «Мира без границ», которая предлагает кэшбэк на АЗС 10 %, но к сожалению, пока только до конца 2017 года.
  • Сравнение выгоды по кэшбэку можно представить в виде сводной таблицы:
Карта/банк Величина кэшбэка Максимальное значение (рублей в месяц)
Cash Back Альфа-банка 10 % 5 000
Мультикарта ВТБ-24 До 10 % 15 000
Автокарта от Росбанка 5 % 5 000
Автокарта от банка Открытие 2 – 5 % 5 000
Карта «Лукойл» от банка Открытие 1 балл за каждые 50 рублей
Газпромбанк-Газпромнефть 4, 5, 6 бонусов за каждые 100 рублей

Вывод: Особый интерес для клиентов, предпочитающих расплачиваться на АЗС с помощью карты и получать от этого дополнительную выгоду, представляют карты Cash Back Альфа-банка и Мультикарта ВТБ 24.

Банковская карта с кэшбэком или топливная карта: что выбрать?

Большинство сетей автозаправочных станций в РФ предлагают клиентам свои собственные бонусные программы и топливные карты для получения дополнительных скидок и привлечения покупателей. Лукойл, Газпромнефть, Роснефть, Татнефть, ТНК, ВР предлагают довольно интересные программы лояльности.

Сеть АЗС Топливная карта Особенности и условия
Лукойл Карта Лукойл Ликард За каждые 50 рублей в чеке начисляется 1 балл.
Газпромнефть Нам по пути Все клиенты разделяются на 3 статуса: серебряный, золотой и платиновый. За каждые 100 рублей начисляются 3, 4, 5 баллов по трем статусам соответственно. Карта платная (199 рублей). Статусы присваиваются в зависимости от объема совершенных покупок.
ТНК и Роснефть Семейные дела По бесплатной карте лояльности можно получить 1 бонусный балл за каждые 200 рублей в чеке.
ВР BP Club Клиентам присваиваются статусы Green, Gold и Platinum, в рамках которых могут быть начислены 2, 4, 6 баллов за покупки соответственно.
Татнефть Фиксированная скидка По дисконтной карте покупателям предоставляется скидка 3% на бензин и 6% на газопродукты.

Выгоднее и логичнее оформить банковскую карту с начислением кэшбэка по расходам на АЗС. По многих картам бонусы предусмотрены не только при расчетах за топливо, но и при  оплате за парковку, автомойку, СТО и платные участки дорог.

К тому же, это полноценный платежный инструмент с банковским функционалом, посредством которого можно оплачивать покупки, переводить и снимать наличные денежные средства, а также получать дополнительный доход в виде процентов на остаток по счету.

Однако, важно обращать внимание на тарифную сетку и размер взимаемых комиссий, включая плату за выпуск и годовое обслуживание, обналичивание в банкоматах и терминалах и т.д. Обычная топливные карты АЗС не могут конкурировать с перечисленными преимуществами.

 

Источник: http://calculator24.ru/2017/12/10/bankovskaya-karta-dlya-avtomobilista/

Ссылка на основную публикацию